看護師が投資信託を開始して1年経過しての実際!

投資情報

だれもが好きは話があるはず!
それは人のお金の話!
好きですよね?

そんなあなたに投資初心者の看護師が全くの無知の状態から約1年投資信託を開始してからの運用成績を発表したいと思います!

正直こんなことになるとは思ってなかった。

投資信託の投資銘柄

まずはなにに投資しているかを発表します!
ほんと無知な状態で開始したので、なんでこんなものに投資しているのって思うかも知れません。
初心者の投資なんで大目に見てください。

ニッセイ日経225インデックスファンド

これは本当に投資始めた時に分散投資を意識して購入してしまいました。
正直にいうと、後悔。
もう保有しているのみで追加投資していません。

日経は基本的に波が強くて、ドルコスト平均法が難しいイメージ。
最悪なことにつみたてNISA枠で購入してしまっているということに。
つみたてNISA枠は利益が多く出ないともったいないからほんと後悔しかない。

楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式)

これはVYMに投資したかったんですが、なにを思ったか分からないまま購入していました。

現在は保有しているのみで投資していないんですが、元が米国高配当株式にインデックス投資されているので成績もなかなかいいです!

不幸中の幸いかな。

今後は一旦このままで。

SBI・V・S&P500

投資している人はだれもが知っているS&P500!最強です!!

これからも引き続きよろしくお願いいたします。

SBI・V・全米株式

投資している人はだれもが知っている全米株式!最強です!!

これからも引き続きよろしくお願いいたします。

eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)

投資している人はだれもが知っているオルカン!最強です!!

これからも引き続きよろしくお願いいたします。

eMAXIS Slim先進国債券インデックス

投資を始めたころに分散投資を意識して購入した一品。
債券は私にはまだ早かったです。

債券っていうのは損しにくく、利益も出にくい。
今後、いつか買うときがくるのかは不明。

ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型

4資産均等ってのは国内株式、国際株式、国内債券、国際債券の4つに分散投資しているファンドです。
国内や債券が入っているので、今は買っていません。

失敗の一つ!

eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)

8資産均等ってのは国内株式、先進国株式、新興国株式、国内債券、先進国債券、新興国債券、国内リート、先進国リートの8つに分散投資しているファンドです。

これ一つ買っていたら保険になるだろうということで少し積み立てを行っています。
最強クラスには到底及ばないのですが。

大和‐iFreeレバレッジ NASAQ100

話題のレバナス!
ナスダック100にレバレッジをかけて、投資する方法です。
簡単にいうと、すべてが2倍の値動きをします。上昇し続けるならとてもいいものですが、下がると精神的にくるものがあります。

私は信じるナスダック!

実際の投資信託での収支

ここからは実際の数字をオープンしたいと思います!!

  • ニッセイ日経225インデックスファンド
    投資額18,670円 保有金額18,670円 評価損益-330円(-1.77%)
  • 楽天・バンガード・ファンド(米国高配当株式)
    投資額23,000円 保有金額29,755円 評価損益6,755円(29.37%)
  • SBI・V・S&P500
    投資額256,705円 保有金額297,929円 評価損益41,224円(16.06%)
  • SBI・V・全米株式
    投資額108,008円 保有金額119,038円 評価損益11,030円(10.21%)
  • eMAXIS Slim全世界株式(オールカントリー)
    投資額198,301円 保有金額218,324円 評価損益20,023円(10.10%)
  • eMAXIS Slim先進国債券インデックス
    投資額12,000円 保有金額12,228円 評価損益228円(1.9%)
  • ニッセイ・インデックスバランスF 4資産均等型
    投資額9,000円 保有金額9,469円 評価損益469円(5.21%)
  • eMAXIS Slimバランス(8資産均等型)
    投資額76,003円 保有金額79,388円 評価損益3,385円(4.45%)
  • 大和‐iFreeレバレッジ NASAQ100
    投資額円77,336 保有金額74,449円 評価損益-2,887円(-3.73%)

合計

投資額779,354円
保有金額859,250円
評価損益79,896円(10.25%)

無事プラスということで1年目終了ということで。
(本当は1年ちょっと過ぎてます。)

今後の投資信託の予定

現在、つみたてNISA口座と特別口座に月合計55,000円の投資を行っています。
この55,000円を少し減らそうかなと。

今後の投資信託での投資計画としては、

  • 引き続きつみたてNISAは満額投資(月33,333円)を行う
  • 全米株式とレバナスへの特別口座での投資(月16,667円)を行う

投資信託の投資額を減らす理由

  • つみたてNISA以外の口座での21,667円投資の利益には税金がかかる。
  • 投資信託には信託報酬もかかってくる。
  • 投資信託に多く投資する理由としては、未来の資産形成としての立ち位置になる。

合計55,000円から50,000円に下げる理由はクレジットカードでの支払いが可能資金が5万円だから。クレジットで払うことで月に0.5%の250円のポイント還元がある。複利はないが、年3,000円分のポイントは重要!

そして、浮いた5,000円はETFや日本株に投資して、現在の資産形成に少しウェートも持たせようかなという考え!
ちなみに投資信託よりETFの方が信託報酬が安いし、個別株だと信託報酬がかからないというメリットも!年6万円がどうなるか将来が楽しみ!

さらにETFや個別株だと配当金が貰うことができ、この配当金を現在の資産形成としての立ち位置になる。

投資信託の銘柄変更について

現在、5銘柄に投資をしているが、これらの変更はまだしないと考えている。

だって、アメリカって強いでしょ?

最後に

今回は投資信託での投資を開始して1年経過したから記念の報告会!
そして、運よくプラスで経過していますが、今後なにが起きるかは分かりません。
今だってロシアがね。

投資は本当に自己責任!
今回登場した銘柄がオススメというわけではないので、よく考えて始めてください!

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